Código de Ética

I. Objeto y Alcance

El presente Código de Ética tiene por objeto establecer los principios, valores y normas de conducta que deben regir la actuación de Finec Asset Management, S.A. de C.V., en su carácter de Asesor en Inversiones Independiente, así como la de sus socios, consejeros, directivos, empleados, apoderados y cualquier persona que participe directa o indirectamente en la prestación de servicios de asesoría en inversiones.

La observancia de este Código es obligatoria y su finalidad es asegurar que los servicios de asesoría se presten con apego a la normatividad aplicable, privilegiando en todo momento el interés del cliente, la transparencia y la integridad del mercado financiero.

II. Marco Normativo

La actuación de Finec Asset Management, S.A. de C.V. se rige, entre otras disposiciones, por:

• La Ley del Mercado de Valores
• Las Disposiciones de carácter general aplicables a los asesores en inversiones, emitidas por la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV)
• Las disposiciones emitidas por la CNBV, en su carácter de autoridad supervisora
• La legislación aplicable en materia de prevención de lavado de dinero y financiamiento al terrorismo
• El presente Código de Ética

III. Principios Generales

En FINEC conducimos nuestras actividades con integridad, profesionalismo, objetividad, diligencia y lealtad, actuando en todo momento en el mejor interés de nuestros clientes y conforme a la normatividad aplicable.

IV. Conducta Profesional

Finec Asset Management, S.A. de C.V. deberá:

• Conocer el perfil del cliente, incluyendo su situación financiera, objetivos, horizonte de inversión y tolerancia al riesgo.
• Emitir recomendaciones congruentes con dicho perfil.
• Informar de manera clara los riesgos inherentes a cada inversión, absteniéndose de garantizar rendimientos.
• Evitar promesas de rendimiento o afirmaciones que minimicen los riesgos.
• Comunicar oportunamente cualquier información relevante que pueda afectar las decisiones de inversión del cliente.

V. Política de Conflicto de Interés

FINEC actuará en todo momento con objetividad, diligencia y lealtad hacia sus clientes, procurando que los intereses personales, económicos o profesionales de la sociedad, sus socios, directivos o empleados no influyan indebidamente en las recomendaciones o servicios de inversión.

Cualquier conflicto de interés real, potencial o aparente deberá ser identificado, revelado oportunamente y gestionado adecuadamente, absteniéndose de emitir recomendaciones o participar en decisiones cuando dicho conflicto no pueda mitigarse razonablemente, conforme a la normatividad aplicable.

VI. Uso de Información y Confidencialidad

Toda la información financiera, patrimonial y personal de los clientes tendrá el carácter de confidencial, por lo que:

• No podrá ser divulgada sin autorización expresa del cliente, salvo requerimiento de autoridad competente.
• Será protegida conforme al aviso de privacidad y a la legislación aplicable en materia de protección de datos personales.

VII. Prevención de Lavado de Dinero y Financiamiento al Terrorismo

Finec Asset Management, S.A. de C.V. se compromete a:

• Cumplir con las disposiciones aplicables en materia de PLD/FT.
• Abstenerse de participar directa o indirectamente en operaciones de origen ilícito.
• Colaborar con las autoridades competentes cuando sea legalmente requerido.

VIII. Relación con Autoridades y el Mercado

Finec Asset Management, S.A. de C.V. mantendrá una relación basada en la legalidad, transparencia y colaboración con la CNBV y demás autoridades competentes, proporcionando información veraz, completa y oportuna cuando sea requerida.

IX. Capacitación y Actualización

Finec Asset Management, S.A. de C.V. promoverá la capacitación continua de su personal, a fin de asegurar el adecuado cumplimiento de sus obligaciones éticas, técnicas y regulatorias.

X. Incumplimiento y Medidas Correctivas

El incumplimiento a este Código de Ética dará lugar a la aplicación de medidas internas correctivas, sin perjuicio de las sanciones administrativas, civiles o penales que resulten aplicables conforme a la legislación vigente.

XI. Vigencia

El presente Código de Ética entra en vigor a partir de su aprobación y permanecerá vigente en tanto no sea modificado o sustituido por uno nuevo.